Ещё через некоторое время на почту пришло письмо с уведомлением, штрихкодом и печатью о присвоении статуса квалифицированного инвестора. Важна регулярность и продолжительность торговли – «набить» объемы за неделю до подачи заявления не получится. Если вы пополняли брокерский счет в течение последних двух рабочих дней, то вам нужно подождать, когда операция попадет в брокерский отчет, чтобы мы смогли учесть эти деньги для присвоения статуса. Получить статус «квалифицированного инвестора» можно как в офисе банка, так и через его мобильное приложение «Альфа-инвестиции».
Развод: статус квалифицированного инвестора через телеграм-канал
- Еще инвестор может настоять на покупке инструмента даже без успешной сдачи теста, но при этом сумма сделки не должна превышать 100 тысяч рублей.
- Прежде чем открыть счет у нового брокера, стоит проверить список финансовых инструментов, которые у него есть.
- Реализовано это будет, в частности, за счет возможности комбинировать критерии.
- Эта схема тоже не исключает рисков, но есть ощущение, что там их сильно меньше.
- Чтобы выполнить первое и второе условие необходимо каждый месяц совершать не менее 4 сделок.
- Одно из требований ВТБ для получения звания «квалифицированный инвестор» – формировать справки, отчеты и выписки по ценным бумагам не позднее одного рабочего дня до подачи заявления.
Единого реестра квалифицированных инвесторов нет, и статус, полученный у одного брокера, другим обычно не учитывается. У нового брокера или УК статус придется подтверждать заново. Разные брокеры и УК могут давать квалифицированным инвесторам доступ к разному набору финансовых инструментов. Прежде чем открыть счет у нового брокера, стоит проверить список финансовых инструментов, которые у него есть. В 2023 году ЦБ, скорее всего, торговля валютой для аналитиков ужесточит критерии получения статуса квалифицированного инвестора. Наличие у вас статуса “квала” означает, что вы обладает всеми необходимыми знаниями и опытом работы на рынке ценных бумаг, осознаете все риски совершаемых операций.
Во Фридоме я ждал ответа очень долго… В Interactive Brokers можно позвонить или написать (письменный ответ на русском языке ждать 1–2 рабочих дня). Храня активы у зарубежного брокера (Interactive Brokers) меня напрягала обязательная ежемесячная 10 долларовая комиссия. Так сложилось, что за последние полгода я пополнял счет в iB только один раз и совершил 2 операции покупки. Суммарная комиссия за оборот составила всего 3 доллара. Однако брокер дополнительно списал с меня “просто так” за это время еще 57 доллара.
Также у “квалов” есть доступ к внебиржевому рынку (OTC). К внебиржевым активам относятся неполные и целые лоты евробондов, иностранные облигации, структурные что такое ралли на бирже ноты и другие сложные инструменты. У таких инструментов сложная система доходности и высокие риски, которые неопытный инвестор, как правило, не способен оценить.
Как получить данный статус?
Во-первых, активы доступные на внебиржевом рынке нельзя покупать на ИИС. У брокера Открытия для заказа справки об активах нужно обязательно посетить офис и написать бумажное заявление! Справка по счету депо (скан с подписью и печатями) приходит на электронную почту в течение 1-2 дней. Оригинал отправляют из Москвы (до меня добирался около недели).
Пропуск к высокой доходности. Как получить статус квалифицированного инвестора
Это цена того, чтобы сделать оборот в течение одного-двух часов. После этого в течение одного рабочего дня Тинькофф открывает доступ к ранее недоступным к инвестированию инструментам. Таким образом, 2 покупки и 2 продажи – это 4 сделки. Достаточно, чтобы закрыть потребность в сделках на месяц, и совершить более 10 сделок в каждом квартале. В общем, чтобы выполнить 2 первых пункта понадобится 20 рублей и 1 минута времени в месяц. Чтобы выполнить первое и второе условие необходимо каждый месяц совершать не менее 4 сделок.
Примерно через 3-4 часа инструменты для квалифицированного инвестора в приложении разблокировались и можно было совершать сделки с ними. Причина отказа может быть в разнице подсчетов количества активов и размера оборотов по счету. В приложении они более широкие, а для присвоения статуса — более строгие. В июле 2022 года финансовый регулятор в лице Центрального банка РФ представил на обсуждение новую концепцию совершенствования защиты частных инвесторов на фондовом рынке.
Получения статуса квалифицированного инвестора по опыту работы
С апреля 2022 года из-за последних изменений ФЗ «О рынке ценных бумаг» у неквалифицированных инвесторов будет меньше возможностей, чем сейчас. Так, им будут недоступны производные инструменты и акции иностранных компаний, не входящие в известные биржевые индексы. Но доступ к таким инструментам будет возможен, если инвестор пройдет специальный тест у брокера.
Кроме покупки более широкого ассортимента акций, квалы могут торговать и другими ценными бумагами. Например, еврооблигациями, структурными нотами, глобальными и американскими депозитарными расписками, покупать паи в закрытых паевых фондах, участвовать в сделках IPO. За последние 4 квартала вы должны совершать не менее 1 сделки в месяц и не менее 10 сделок в квартал. Потому что сохраняются риски санкций и нарушения депозитарного сообщения между российскими профучастниками и недружественным Западом. Если население желает покупать западные бумаги, несмотря на все геополитические и инфраструктурные риски, то ЦБ снимает с себя ответственность за возможные негативные последствия таких инвестиций. Поэтому доступ к иностранным акциям, которые сейчас имеют риски не только рыночные, но и инфраструктурные, нужно давать только тем инвесторам, кто осознает эти риски.
- Для этого надо представить подтверждающие документы.
- Если вам хватает текущих инструментов в брокере, то получать статус квалифицированного инвестора скорее всего нет необходимости.
- При этом совокупная цена таких сделок (договоров) должна составлять не менее 6 миллионов рублей».
- Предполагалось оставить до конца 2025 года, а затем повысить его до 12 млн руб.
Если вы уже в числе инвесторов и знакомы с торговлей на бирже не понаслышке, то знаете, что ассортимент финансовых продуктов там достаточно широк. Например, на Московской бирже одних только акций можно купить более 300 разных видов.Для инвесторов, называющихся квалифицированными, этот список ценных бумаг и прочих товаров еще более обширен. Главным образом, квалы могут покупать акции заграничных компаний, недоступные прочим инвесторам и не входящие в индекс Мосбиржи или S&P 500.
Если у вас оформлена подписка «СберПервый» или «СберПремьер», для получения статуса можно обратиться напрямую к своему клиентскому менеджеру. Квалифицированный инвестор обладает определенными знаниями и опытом работы на бирже. Он имеет большие финансовые возможности, чтобы осознанно вкладывать капитал в высокорискованные активы. Если предоставленных вами документов окажется недостаточно для подтверждения статуса, мы можем запросить дополнительные. Понадобится заверенная копия трудовой книжки и оригиналы или копии должностных инструкций, заверенные работодателем, по каждой из должностей.
После того, как получили статус, оборот в 6 миллионов поддерживать не обязательно, да и хранить на счетах тоже. В Открытие меня прельщает то, что брокер является налоговым агентом. Налоговую декларацию нужно будет подавать только по дивидендам. За остальные операции (купля-продажа) и расчет налога с учетом валютной как торговать на бирже без брокера переоценки отсчитываться не нужно.
Особенностью Сбера является то, что они не принимают брокерские отчеты сторонних банков. То есть нельзя сделать оборот на Тинькофф и прийти в Сбер для получения статуса. Тинькофф принимает отчеты Сбера и после обработки может присвоить статус в своем приложении. Далее в течение часа мне поступило СМС с номера 900, в котором было написано, что статус мне присвоен.
Чтобы торговать, например, через «Тинькофф Инвестиции», придется отдельно получать статус в Тинькофф. Ранее мы писали о статусе квалифицированного инвестора и о том, что он дает. Если кратко, такой инвестор может совершать сделки с финансовыми инструментами, недоступными обычным инвесторам, например с ETF на внебиржевом рынке или с бумагами на иностранных биржах. Брокеры стали куда расторопнее в вопросах присвоения статуса квала.